• Definición de todos los datos del cliente, del producto de crédito y de fuentes externas que se usarán en cada etapa del proceso, ya sea como datos informativos o como variables de los modelos de Scoring.
• Registro actualización y mantenimiento de historial de la información del cliente, sea la que dispone la Institución Financiera, la que proporciona el cliente o la que se obtiene de fuentes externas, caso de las centrales de riesgo o burós de crédito.
• Extracción automatizada de la información requerida del sistema de información de clientes y de los sistemas de gestión de cuentas, crédito y cartera.

• Configurar las políticas institucionales, en base a las variables (datos) disponibles del cliente y enfocadas al segmento y tipo de crédito.
• Asegurar el cumplimiento de las políticas generales de crédito en cada etapa del proceso.

• Ingreso multicanal de la solicitud de crédito, configurable dependiendo del tipo de crédito y segmento de cliente.
• Gestión del proceso de comunicación y validación de datos con el cliente.
• Integración con herramientas de gestión documental para mantener un archivo digital de toda la documentación del proceso del crédito.

• Solución construida con arquitectura SOA, que facilita la integración con fuentes externas como el sistema de información de clientes, el sistema de crédito y cartera, sistemas de manejo de cuentas de la Institución financiera.
• Integración con fuentes externas como centrales de riesgos y burós de crédito, para toma de datos que puedan ser usados en el proceso de evaluación, en modelos de calificación y en la validación de cumplimiento de políticas.
• Facilidades de transformación de los datos obtenidos para convertirlos en variables que pueden utilizarse en modelos de Scoring.

• Precalificación del cliente con modelos internos configurables.
• Opción de calificación automática de grupos o segmentos de clientes que se definan como objetivo para un producto de crédito.
• Establecer un score de crédito de acuerdo al modelo estadístico interno y generar el monto recomendado a desembolsar, en función de cálculos y fórmulas configurables por producto de crédito y segmento.
• Calcular y presentar un informe de Calificación del Cliente en tiempo real.
• Registro de historial de calificaciones del cliente y de cambios o actualizaciones de sus datos.

• Integración con herramientas de Gestión Documental para almacenar información y documentación relacionada al proceso de desembolso (garantías, pagarés, entre otros).
• Verificar toda la documentación previa al desembolso del crédito.
• Configuración y control de cumplimiento de registro de todos los documentos asociados al proceso de legalización y de instrumentación de la operación aprobada.

Desembolso

• Direccionar al responsable que corresponda el desembolso del crédito aprobado, con acceso a todo el expediente electrónico del crédito.
• Listas de chequeo automatizado y verificación de cumplimiento del proceso y su documentación.
• Integración con el sistema de cartera de la Institución para trasladarle los datos que requiera para el registro de la operación y el procesamiento del desembolso.

• Configuración bajo metodología y con herramientas BPM de flujos automatizados de procesos para cada uno de los productos que defina la Institución Financiera.
• Definición de instancias y reglas de negocio para cada proceso, con sus correspondientes definiciones y listas de control.
• Administración de usuarios con facilidades de configuración de roles y accesos a los diferentes pasos del proceso.
• Generación de scorecards y reportes con la información necesaria para la evaluación de la eficiencia del proceso, cargas de trabajo, etc.